招商瑞恒一年握有期夾雜型證券投資基金（C 類份額）基金居品貴府摘抄更新 招商瑞恒一年握有期夾雜型證券投資基金（C 類份額）基金產(chǎn)           品貴府摘抄更新                                       編制日歷：2025 年 5 月 6 日                   送出日歷：2025 年 5 月 21 日  本摘抄提供本基金的熱切信息，是招募闡發(fā)書的一部分。  作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完好的招募闡發(fā)書等銷售文獻(xiàn)。 一、居品概況             招商瑞恒一年握有 基金簡(jiǎn)稱                          基金代碼          009377             期夾雜             招商瑞恒一年握有 下屬基金簡(jiǎn)稱                        下屬基金代碼        009378             期夾雜 C             招商基金不竭有限                        交通銀行股份有限 基金不竭東說念主                         基金托管東說念主             公司                              公司 基金合同告成日     2020 年 5 月 22 日 基金類型        夾雜型               交游幣種          東說念主民幣 運(yùn)作風(fēng)景        其他敞開式 敞開頻率        每個(gè)敞開日可申購(gòu)，每筆份額的最短握有期限為 1 年                               開動(dòng)擔(dān)任本基金基 基金司理        余芽芳               金司理的日歷                               證券從業(yè)日歷        2012 年 7 月 1 日                               開動(dòng)擔(dān)任本基金基 基金司理        張韻                金司理的日歷                               證券從業(yè)日歷        2012 年 9 月 3 日             《基金合同》告成后，陸續(xù) 20 個(gè)責(zé)任日出現(xiàn)基金份額握有東說念主數(shù)目             不悅 200 東說念主或者基金鈔票凈值低于 5000 萬(wàn)元情形的，基金不竭東說念主 其他             應(yīng)當(dāng)在依期領(lǐng)略中給以裸露；陸續(xù) 50 個(gè)責(zé)任日出現(xiàn)前述情形的，             基金合同應(yīng)當(dāng)阻隔，無(wú)需召開基金份額握有東說念主大會(huì)。 二、基金投資與凈值發(fā)達(dá) （一） 投資繾綣與投資策略   投資者可閱讀本基金《招募闡發(fā)書》“基金的投資”章節(jié)了解詳備情況。         本基金以追求完全收益為繾綣，在嚴(yán)格適度風(fēng)險(xiǎn)的前提下，追求基金資 投資繾綣         產(chǎn)的始終潛入升值。           本基金的投資畛域?yàn)榫哂懈叱鲃?dòng)性的金融器用，包括國(guó)內(nèi)照章刊行上           市的股票和存托憑據(jù)（包括主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板偏激他中國(guó)證監(jiān)會(huì)允 投資畛域      許基金投資的股票和存托憑據(jù)）、港股通方向股票、債券（包括國(guó)債、央           行單子、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、中期單子、短期融資券、超           短期融資券、次級(jí)債券、政府救助機(jī)構(gòu)債、政府救助債券、所在政府債、            招商瑞恒一年握有期夾雜型證券投資基金（C 類份額）基金居品貴府摘抄更新          可改換債券、可別離交游可轉(zhuǎn)債、可交換債券偏激他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許          投資的債券）  、鈔票救助證券、債券回購(gòu)、同行存單、銀行進(jìn)款、貨幣市          場(chǎng)器用、股指期貨、國(guó)債期貨，以及法律規(guī)則或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投          資的其他金融器用，但須允洽中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)司法。如法律規(guī)則或監(jiān)          管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金不竭東說念主在履行允洽門徑后，可          以將其納入投資畛域。本基金投資組合中股票、存托憑據(jù)投資比例為基          金鈔票的 0-30%，其中投資于港股通方向股票的比例不跨越股票鈔票的          基金每個(gè)交游日日終在扣除股指期貨合約和國(guó)債期貨合約需交納的交游          保證金后，應(yīng)當(dāng)保握不低于基金鈔票凈值 5%的現(xiàn)款或到期日在一年以內(nèi)          的政府債券。其中，現(xiàn)款不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款          等。股指期貨、國(guó)債期貨的投資比例著力國(guó)度相關(guān)法律規(guī)則。本基金可          根據(jù)投資策略需要或不同成立地阛阓環(huán)境的變化，接管將部分基金鈔票          投資于港股通方向股票或接管不將基金鈔票投資于港股通方向股票，基          金鈔票并非勢(shì)必投資港股通方向股票。要是法律規(guī)則對(duì)基金合同商定投          資組合比例結(jié)果進(jìn)行變更的，待履行相應(yīng)門徑后，以變更后的司法為準(zhǔn)。          本基金以獲取完全收益為投資看法，選用得當(dāng)?shù)耐顿Y策略，在適度投資          風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)之上篤定大類鈔票成立比例，力求使投資者得回較為合理的 主要投資策略   完全收益。本基金的投資策略由大類鈔票成立策略、股票投資策略、債          券投資策略、鈔票救助證券投資策略、股指期貨投資策略、國(guó)債期貨投          資策略、存托憑據(jù)投資策略等部分構(gòu)成。          滬深 300 指數(shù)收益率*10%+恒生指數(shù)收益率（經(jīng)匯率療養(yǎng)后）*5%+中證 事跡比較基準(zhǔn)          全債指數(shù)收益率*85%          本基金是夾雜型基金，預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)高于貨幣阛阓基金和債券型 風(fēng)險(xiǎn)收益特征          基金。 （二） 投資組合伙產(chǎn)成立圖表/區(qū)域成立圖表 （三） 自基金合同告成以來(lái)/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期事跡比較 基準(zhǔn)的比較圖            招商瑞恒一年握有期夾雜型證券投資基金（C 類份額）基金居品貴府摘抄更新   注：1.基金合同告成昔時(shí)按試驗(yàn)期限詭計(jì)，不按所有當(dāng)然年度進(jìn)行折算。 三、投成本基金波及的用度 （一） 基金銷售相關(guān)用度   注：1.本基金 C 類基金份額不收取申購(gòu)用度。 金基金份額滿 1 年。本基金在鎖定握有期屆滿后的下一個(gè)責(zé)任日起不錯(cuò)提議贖回請(qǐng)求，不收 取贖回費(fèi)。 （二） 基金運(yùn)作相關(guān)用度  以下用度將從基金鈔票中扣除： 用度類別         收費(fèi)風(fēng)景/年費(fèi)率或金額            收取方 不竭費(fèi)            年費(fèi)率：0.80%            基金不竭東說念主和銷售機(jī)構(gòu) 托管費(fèi)            年費(fèi)率：0.15%            基金托管東說念主 銷售職業(yè)費(fèi)          年費(fèi)率：0.40%            銷售機(jī)構(gòu) 審計(jì)用度           年用度金額：48,000.00 元    管帳師事務(wù)所 信息裸露費(fèi)          年用度金額：120,000.00 元   司法裸露報(bào)刊 指數(shù)許可使用費(fèi)        -                    指數(shù)編制公司                《基金合同》告成后與基金 其他用度           相關(guān)的訟師費(fèi)、基金份額握         相關(guān)職業(yè)機(jī)構(gòu)                有東說念主大會(huì)用度、基金的證券             招商瑞恒一年握有期夾雜型證券投資基金（C 類份額）基金居品貴府摘抄更新                  交游用度、基金的銀行匯劃                  用度、基金相關(guān)賬戶的開戶                  及崇尚用度等用度，以及按                  照國(guó)度磋商司法和《基金合                  同》商定，不錯(cuò)在基金財(cái)產(chǎn)                  中列支的其他用度。用度類                  別詳見本基金《基金合同》                  及《招募闡發(fā)書》或其更新。   注：1、本基金交游證券、基金等產(chǎn)生的用度和稅負(fù)，按試驗(yàn)發(fā)生額從基金鈔票扣除； 估值，最終試驗(yàn)金額以基金依期領(lǐng)略裸露為準(zhǔn)。 （三） 基金運(yùn)作抽象用度測(cè)算     若投資者申購(gòu)本基金份額，在握偶然刻，投資者需開銷的運(yùn)作費(fèi)率如下表：                       基金運(yùn)作抽象費(fèi)率（年化） -                      1.37%   注：基金不竭費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售職業(yè)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作用度 以最近一次基金年報(bào)裸露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。 四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與熱切輔導(dǎo) （一） 風(fēng)險(xiǎn)揭示   本基金不提供任何保證。投資者可能損失投成本金。   投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)肅肅閱讀本基金的《招募闡發(fā)書》等銷售文獻(xiàn)。   一）本基金特定風(fēng)險(xiǎn)如下： 具有對(duì)股票阛阓的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，不成完全避開阛阓下落的風(fēng)險(xiǎn)，在阛阓大幅飛騰時(shí)也不成保 證基金凈值大概完全奴才或超過阛阓飛騰幅度。   金融繁衍品是一種金交融約，其價(jià)值取決于一種或多種基礎(chǔ)鈔票或指數(shù)，其評(píng)價(jià)主要源 自于對(duì)掛鉤鈔票的價(jià)錢與價(jià)錢波動(dòng)的預(yù)期。投資于繁衍品需承受阛阓風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng) 性風(fēng)險(xiǎn)、操格調(diào)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)等。由于繁衍品不異具有杠桿效應(yīng)，價(jià)錢波動(dòng)譬如向器用更為 劇烈，偶然候比投資方向鈔票要承擔(dān)更高的風(fēng)險(xiǎn)。何況由于繁衍品訂價(jià)十分復(fù)雜，不允洽的 估值有可能使基金鈔票瀕臨損失風(fēng)險(xiǎn)。   股指期貨接管保證金交游軌制，由于保證金交游具有杠桿性，當(dāng)出現(xiàn)不利行情時(shí)，股價(jià) 指數(shù)微弱的變動(dòng)就可能會(huì)使投資者權(quán)益遇到較大損失。股指期貨接管逐日無(wú)欠債結(jié)算軌制， 要是莫得在司法的時(shí)候內(nèi)補(bǔ)足保證金，按司法將被強(qiáng)制平倉(cāng)，可能給投資帶來(lái)緊要損失。   國(guó)債期貨接管保證金交游軌制，由于保證金交游具有杠桿性，當(dāng)相應(yīng)期限國(guó)債收益率出 現(xiàn)不利變動(dòng)時(shí)，可能會(huì)導(dǎo)致投資東說念主權(quán)益遇到較大損失。國(guó)債期貨接管逐日無(wú)欠債結(jié)算軌制， 要是莫得在司法的時(shí)候內(nèi)補(bǔ)足保證金，按司法將被強(qiáng)制平倉(cāng)，可能給投資帶來(lái)緊要損失。   （1）信用風(fēng)險(xiǎn)：基金所投資的鈔票救助證券之債務(wù)東說念主出現(xiàn)負(fù)約，或在交游進(jìn)程中發(fā)生 交收負(fù)約，或由于鈔票救助證券信用質(zhì)地縮短導(dǎo)致證券價(jià)錢下降，變成基金財(cái)產(chǎn)損失。             招商瑞恒一年握有期夾雜型證券投資基金（C 類份額）基金居品貴府摘抄更新   （2）利率風(fēng)險(xiǎn)：阛阓利率波動(dòng)會(huì)導(dǎo)致鈔票救助證券的收益率和價(jià)錢的變動(dòng)，一般而言， 要是阛阓利率上升，本基金握有鈔票救助證券將瀕臨價(jià)錢下降、本金損失的風(fēng)險(xiǎn)，而要是市 場(chǎng)利率下降，鈔票救助證券利息的再投資收益將瀕臨下降的風(fēng)險(xiǎn)。   （3）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：受鈔票救助證券阛阓限制及交游活躍進(jìn)程的影響，鈔票救助證券可 能無(wú)法在并吞價(jià)錢水平上進(jìn)行較大數(shù)目的買入或賣出，存在一定的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。   （4）提前償付風(fēng)險(xiǎn)：債務(wù)東說念主可能會(huì)由于利率變化等原因進(jìn)行提前償付，從而使基金資 產(chǎn)瀕臨再投資風(fēng)險(xiǎn)。   本基金可投資港股通方向股票，在交游時(shí)候內(nèi)提交訂單依據(jù)的港幣買入?yún)⒖紖R率和賣出 參考匯率，并未便是最驅(qū)逐算匯率。港股通交游日日終，中國(guó)證券登記結(jié)算有限背負(fù)公司進(jìn) 行凈額換匯，將換匯成本按成交金額攤派至每筆交游，篤定交游試驗(yàn)使用的結(jié)算匯率。故本 基金投資瀕臨匯率風(fēng)險(xiǎn)。   （1）本基金將通過內(nèi)地與香港股票阛阓交游互聯(lián)互通機(jī)制投資于香港阛阓，在阛阓進(jìn) 入、投資額度、可投資對(duì)象、交游司法、稅務(wù)策略等方面齊有一定的結(jié)果，而且此類結(jié)果可 能會(huì)賡續(xù)療養(yǎng)，這些結(jié)果要素的變化可能對(duì)本基金干與或退出當(dāng)?shù)仃a阓變成阻礙，從而對(duì)投 資收益以及平日的申購(gòu)贖回產(chǎn)生順利或迤邐的影響。   （2）香港阛阓交游司法有別于內(nèi)地 A 股阛阓司法，此外，在互聯(lián)互通機(jī)制下參與香港 股票投資還將瀕臨包括但不限于如下特殊風(fēng)險(xiǎn)： 者將瀕臨在停市時(shí)刻無(wú)法進(jìn)行港股通交游的風(fēng)險(xiǎn)；出現(xiàn)上交所證券交游職業(yè)公司認(rèn)定的交游 顛倒情況時(shí)，上交所證券交游職業(yè)公司將可能暫停提供部分或者一說念港股通職業(yè)，投資者將 瀕臨在暫停職業(yè)時(shí)刻無(wú)法進(jìn)行港股通交游的風(fēng)險(xiǎn)； 得的港股通股票之外的聯(lián)交所上市證券，只可通過港股通賣出，但不得買入，上交所另有規(guī) 定的除外；因港股通股票權(quán)益分配或者改換等情況取得的聯(lián)交所上市股票的認(rèn)購(gòu)權(quán)力在聯(lián)交 所上市的，不錯(cuò)通過港股通賣出，但不得行權(quán)；因港股通股票權(quán)益分撥、改換或者上市公司 被收購(gòu)等所取得的非聯(lián)交所上市證券，不錯(cuò)享有相關(guān)權(quán)益，但不得通過港股通買入或者賣出； 結(jié)算對(duì)投資者設(shè)定的意愿搜集期比香港結(jié)算的搜集期稍早竣事；投票莫得權(quán)益登記日的，以 投票截止日的握有算作詭計(jì)基準(zhǔn)；投票數(shù)目超出握突出量的，按照比例分配握有基數(shù)。以上 所述要素可能會(huì)給本基金投資帶來(lái)特殊交游風(fēng)險(xiǎn)。 握有期內(nèi)不可辦理贖回及改換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。因此基金份額握有東說念主瀕臨在鎖定握有期內(nèi)不成贖回 基金份額的風(fēng)險(xiǎn)。 金鈔票凈值低于 5000 萬(wàn)元情形的，基金合同應(yīng)當(dāng)阻隔，無(wú)需召開基金份額握有東說念主大會(huì)。投 資東說念主將瀕臨《基金合同》提前阻隔的風(fēng)險(xiǎn)。   本基金的投資畛域包括存托憑據(jù)，可能瀕臨存托憑據(jù)價(jià)錢大幅波動(dòng)甚而出現(xiàn)較大虧蝕的 風(fēng)險(xiǎn)，以及與存托憑據(jù)刊行機(jī)制相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，包括存托憑據(jù)握有東說念主與境外基礎(chǔ)證券刊行東說念主的 鼓動(dòng)在法律地位、享有權(quán)力等方面存在各別可能激發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)；存托憑據(jù)握有東說念主在分成派息、             招商瑞恒一年握有期夾雜型證券投資基金（C 類份額）基金居品貴府摘抄更新 運(yùn)用表決權(quán)等方面的特殊安排可能激發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)；存托契約自動(dòng)拘謹(jǐn)存托憑據(jù)握有東說念主的風(fēng)險(xiǎn)； 因多地上市變成存托憑據(jù)價(jià)錢各別以及波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)；存托憑據(jù)握有東說念主權(quán)益被攤薄的風(fēng)險(xiǎn)；存 托憑據(jù)退市的風(fēng)險(xiǎn)；已在境外上市的基礎(chǔ)證券刊行東說念主，在握續(xù)信息裸露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能 存在各別的風(fēng)險(xiǎn)；境表里法律軌制、監(jiān)管環(huán)境各別可能導(dǎo)致的其他風(fēng)險(xiǎn)。    《基金合同》告成后，陸續(xù) 20 個(gè)責(zé)任日出現(xiàn)基金份額握有東說念主數(shù)目不悅 200 東說念主或者基金 鈔票凈值低于 5000 萬(wàn)元情形的，基金不竭東說念主應(yīng)當(dāng)在依期領(lǐng)略中給以裸露；陸續(xù) 50 個(gè)責(zé)任日 出現(xiàn)前述情形的，基金合同應(yīng)當(dāng)阻隔，無(wú)需召開基金份額握有東說念主大會(huì)。投資東說念主將瀕臨《基金 合同》提前阻隔的風(fēng)險(xiǎn)。    債券回購(gòu)為普及基金組合收益提供了可能，但也存在一定的風(fēng)險(xiǎn)。舉例：回購(gòu)交游中， 交游敵手在回購(gòu)到期時(shí)不成償還一說念或部分證券或價(jià)款，變成基金鈔票損失的風(fēng)險(xiǎn)；回購(gòu)利 率大于債券投資收益而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)；由于回購(gòu)操作導(dǎo)致投資總量放大，進(jìn)而放大基金組合風(fēng) 險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)；債券回購(gòu)在對(duì)基金組合收益進(jìn)行放大的同期，也放大了基金組合的波動(dòng)性（尺度 差），基金組合的風(fēng)險(xiǎn)將會(huì)加大；回購(gòu)比例越高，風(fēng)險(xiǎn)閃現(xiàn)進(jìn)程也就越高，對(duì)基金凈值變成 損失的可能性也就越大。如發(fā)生債券回購(gòu)交收負(fù)約，質(zhì)押券可能瀕臨被處置的風(fēng)險(xiǎn)，因處置 價(jià)錢、數(shù)目、時(shí)候等的不篤定，可能會(huì)給基金鈔票變成損失。    二）本基金瀕臨的其他風(fēng)險(xiǎn)如下： （4）上市公司運(yùn)籌帷幄風(fēng)險(xiǎn)；（5）購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)； 產(chǎn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；（3）遍及贖回情形下的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)不竭門徑；（4）擴(kuò)充備用的流動(dòng) 性風(fēng)險(xiǎn)不竭器用的情形、門徑及對(duì)投資者的潛在影響； 他風(fēng)險(xiǎn)。    具體內(nèi)容詳見本基金《招募闡發(fā)書》。 （二） 熱切輔導(dǎo)   中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金召募的注冊(cè)，并不標(biāo)明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出本質(zhì)性判斷或 保證，也不標(biāo)明投資于本基金莫得風(fēng)險(xiǎn)。   基金不竭東說念主依照恪盡責(zé)守、敦厚信用、嚴(yán)慎戮力的原則不竭和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證 基金一定盈利，也不保證最低收益。   基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額握有東說念主和基金合同確當(dāng)事東說念主。   各方當(dāng)事東說念主快樂，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》磋商的一切爭(zhēng)議，如經(jīng) 友好協(xié)商未能治理的，應(yīng)提交中國(guó)國(guó)外經(jīng)濟(jì)交易仲裁委員會(huì)根據(jù)該會(huì)屆時(shí)靈驗(yàn)的仲裁司法 進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為上海，仲裁裁決是結(jié)尾性的并對(duì)各方當(dāng)事東說念主具有拘謹(jǐn)力。除非仲裁 裁決另有司法，仲裁用度和訟師用度由敗訴方承擔(dān)。   基金居品貴府摘抄信息發(fā)生緊要變更的，基金不竭東說念主將在三個(gè)責(zé)任日內(nèi)更新，其他信息 發(fā)生變更的，基金不竭東說念主每年更新一次。因此，本文獻(xiàn)內(nèi)容比擬基金的試驗(yàn)情況可能存在一 定的滯后，如需實(shí)時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同期海涵基金不竭東說念主發(fā)布的相關(guān)臨時(shí) 公告等。              招商瑞恒一年握有期夾雜型證券投資基金（C 類份額）基金居品貴府摘抄更新 五、其他貴府查詢風(fēng)景  以下貴府詳見基金不竭東說念主網(wǎng)站 www.cmfchina.com 客服電話：400-887-9555  ● 《招商瑞恒一年握有期夾雜型證券投資基金基金合同》、  《招商瑞恒一年握有期夾雜型證券投資基金托管契約》、  《招商瑞恒一年握有期夾雜型證券投資基金招募闡發(fā)書》  ● 依期領(lǐng)略，包括基金季度領(lǐng)略、中期領(lǐng)略和年度領(lǐng)略  ● 基金份額凈值  ● 基金銷售機(jī)構(gòu)及磋商風(fēng)景  ● 其他熱切貴府 六、其他情況闡發(fā)  無(wú)