招商瑞恒一年捏有期攙雜型證券投資基金（A 類份額）基金家具貴府節(jié)錄更新 招商瑞恒一年捏有期攙雜型證券投資基金（A 類份額）基金產(chǎn)           品貴府節(jié)錄更新                                       編制日歷：2025 年 5 月 6 日                   送出日歷：2025 年 5 月 21 日  本節(jié)錄提供本基金的迫切信息，是招募講明書的一部分。  作出投資決定前，請閱讀齊備的招募講明書等銷售文獻。 一、家具概況             招商瑞恒一年捏有 基金簡稱                          基金代碼          009377             期攙雜             招商瑞恒一年捏有 下屬基金簡稱                        下屬基金代碼        009377             期攙雜 A             招商基金管束有限                        交通銀行股份有限 基金管束東說念主                         基金托管東說念主             公司                              公司 基金合同奏效日     2020 年 5 月 22 日 基金類型        攙雜型               交游幣種          東說念主民幣 運作神態(tài)        其他通達式 通達頻率        每個通達日可申購，每筆份額的最短捏有期限為 1 年                               運行擔任本基金基 基金司理        余芽芳               金司理的日歷                               證券從業(yè)日歷        2012 年 7 月 1 日                               運行擔任本基金基 基金司理        張韻                金司理的日歷                               證券從業(yè)日歷        2012 年 9 月 3 日             《基金合同》奏效后，鄰接 20 個服務日出現(xiàn)基金份額捏有東說念主數(shù)目             動怒 200 東說念主或者基金財富凈值低于 5000 萬元情形的，基金管束 其他             東說念主應當在按時論述中賜與清楚；鄰接 50 個服務日出現(xiàn)前述情形             的，基金合同應當拆開，無需召開基金份額捏有東說念主大會。 二、基金投資與凈值闡揚 （一） 投資目的與投資策略   投資者可閱讀本基金《招募講明書》“基金的投資”章節(jié)了解矚目情況。         本基金以追求完滿收益為目的，在嚴格功令風險的前提下，追求基金資 投資目的         產(chǎn)的永久浩大升值。           本基金的投資范圍為具有邃密流動性的金融器用，包括國內(nèi)照章刊行上           市的股票和存托把柄（包括主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板偏激他中國證監(jiān)會允 投資范圍      許基金投資的股票和存托把柄）、港股通概念股票、債券（包括國債、央           行單子、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、中期單子、短期融資券、超           短期融資券、次級債券、政府撐捏機構(gòu)債、政府撐捏債券、地點政府債、            招商瑞恒一年捏有期攙雜型證券投資基金（A 類份額）基金家具貴府節(jié)錄更新          可調(diào)治債券、可辯認交游可轉(zhuǎn)債、可交換債券偏激他經(jīng)中國證監(jiān)會允許          投資的債券）、財富撐捏證券、債券回購、同行存單、銀行進款、貨幣市          場器用、股指期貨、國債期貨，以及法律法則或中國證監(jiān)會允許基金投          資的其他金融器用，但須合適中國證監(jiān)會的聯(lián)系章程。          如法律法則或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管束東說念主在履行          妥當法子后，不錯將其納入投資范圍。          本基金投資組合中股票、存托把柄投資比例為基金財富的 0-30%，其中          投資于港股通概念股票的比例不向上股票財富的 50%。本基金投資于同          業(yè)存單的比例不得向上基金財富凈值的 20%。本基金每個交游日日終在          扣除股指期貨合約和國債期貨合約需交納的交游保證金后，應當保捏不          低于基金財富凈值 5%的現(xiàn)款或到期日在一年以內(nèi)的政府債券。其中，現(xiàn)          金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應收申購款等。股指期貨、國債期          貨的投資比例除名國度聯(lián)系法律法則。          本基金可根據(jù)投資策略需要或不同設立地市集環(huán)境的變化，遴薦將部分          基金財富投資于港股通概念股票或遴薦不將基金財富投資于港股通概念          股票，基金財富并非勢必投資港股通概念股票。          要是法律法則對基金合同商定投資組合比例功令進行變更的，待履行相          應法子后，以變更后的章程為準。          本基金以獲取完滿收益為投資目的，遴選慎重的投資策略，在功令投資          風險的基礎之上篤定大類財富設立比例，力求使投資者獲取較為合理的 主要投資策略   完滿收益。本基金的投資策略由大類財富設立策略、股票投資策略、債          券投資策略、財富撐捏證券投資策略、股指期貨投資策略、國債期貨投          資策略、存托把柄投資策略等部分構(gòu)成。          滬深 300 指數(shù)收益率*10%+恒生指數(shù)收益率（經(jīng)匯率療養(yǎng)后）*5%+中證 功績比較基準          全債指數(shù)收益率*85%          本基金是攙雜型基金，預期收益和預期風險高于貨幣市集基金和債券型 風險收益特征          基金。 （二） 投資組合伙產(chǎn)設立圖表/區(qū)域設立圖表            招商瑞恒一年捏有期攙雜型證券投資基金（A 類份額）基金家具貴府節(jié)錄更新 （三） 自基金合同奏效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期功績比較 基準的比較圖   注：1.基金合同奏效疇昔按踐諾期限打算，不按總計當然年度進行折算。 三、投成本基金觸及的用度 （一） 基金銷售聯(lián)系用度   以下用度在申購/贖回基金經(jīng)過中收?。?           份額（S）或金額（M）    用度類型                    收費神態(tài)/費率     備注             /捏有期限（N）                M申購費（前收費）                     0.4%      -                 萬元   注：本基金修復鎖定捏有期，每份基金份額的鎖定捏有期為 1 年，投資者需至少捏有本 基金基金份額滿 1 年。本基金在鎖定捏有期屆滿后的下一個服務日起不錯薄情贖回肯求，不 收取贖回費。   基金管束東說念主不錯針對特定投資東說念主（如待業(yè)金客戶等）開展費率優(yōu)惠步履，詳見基金管束 東說念主發(fā)布的聯(lián)系公告。 （二） 基金運作聯(lián)系用度             招商瑞恒一年捏有期攙雜型證券投資基金（A 類份額）基金家具貴府節(jié)錄更新  以下用度將從基金財富中扣除： 用度類別         收費神態(tài)/年費率或金額              收取方 管束費              年費率：0.80%            基金管束東說念主和銷售機構(gòu) 托管費              年費率：0.15%            基金托管東說念主 銷售服務費            -                    銷售機構(gòu) 審計用度             年用度金額：48,000.00 元    管帳師事務所 信息清楚費            年用度金額：120,000.00 元   章程清楚報刊 指數(shù)許可使用費          -                    指數(shù)編制公司                  《基金合同》奏效后與基金                  聯(lián)系的訟師費、基金份額捏                  有東說念主大會用度、基金的證券                  交游用度、基金的銀行匯劃                  用度、基金聯(lián)系賬戶的開戶 其他用度             及重視用度等用度，以及按 聯(lián)系服務機構(gòu)                  照國度聯(lián)系章程和《基金合                  同》商定，不錯在基金財產(chǎn)                  中列支的其他用度。用度類                  別詳見本基金《基金合同》                  及《招募講明書》或其更新。   注：1、本基金交游證券、基金等產(chǎn)生的用度和稅負，按踐諾發(fā)生額從基金財富扣除； 估值，最終踐諾金額以基金按時論述清楚為準。 （三） 基金運作籠統(tǒng)用度測算     若投資者申購本基金份額，在捏有本事，投資者需支撥的運作費率如下表：                       基金運作籠統(tǒng)費率（年化） -                            0.97%   注：基金管束費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作用度 以最近一次基金年報清楚的聯(lián)總計據(jù)為基準測算。 四、風險揭示與迫切領導 （一） 風險揭示   本基金不提供任何保證。投資者可能損失投成本金。   投資有風險，投資者購買基金時應進展閱讀本基金的《招募講明書》等銷售文獻。   一）本基金特定風險如下： 具有對股票市集的系統(tǒng)性風險，不可完全回避市集下降的風險，在市集大幅高漲時也不可保 證基金凈值大要完全奴婢或高出市集高漲幅度。   金融生息品是一種金交融約，其價值取決于一種或多種基礎財富或指數(shù)，其評價主要源 自于對掛鉤財富的價錢與價錢波動的預期。投資于生息品需承受市集風險、信用風險、流動 性風險、操氣魄險和法律風險等。由于生息品頻繁具有杠桿效應，價錢波動比概念器用更為 劇烈，無意候比投資概念財富要承擔更高的風險。而且由于生息品訂價極端復雜，不妥當?shù)?估值有可能使基金財富靠近損失風險。           招商瑞恒一年捏有期攙雜型證券投資基金（A 類份額）基金家具貴府節(jié)錄更新   股指期貨領受保證金交游軌制，由于保證金交游具有杠桿性，當出現(xiàn)不利行情時，股價 指數(shù)細微的變動就可能會使投資者權(quán)益遇到較大損失。股指期貨領受逐日無欠債結(jié)算軌制， 要是莫得在章程的時候內(nèi)補足保證金，按章程將被強制平倉，可能給投資帶來要緊損失。   國債期貨領受保證金交游軌制，由于保證金交游具有杠桿性，當相應期限國債收益率出 現(xiàn)不利變動時，可能會導致投資東說念主權(quán)益遇到較大損失。國債期貨領受逐日無欠債結(jié)算軌制， 要是莫得在章程的時候內(nèi)補足保證金，按章程將被強制平倉，可能給投資帶來要緊損失。   （1）信用風險：基金所投資的財富撐捏證券之債務東說念主出現(xiàn)毀約，或在交游經(jīng)過中發(fā)生 交收毀約，或由于財富撐捏證券信用質(zhì)料鐫汰導致證券價錢下降，形成基金財產(chǎn)損失。   （2）利率風險：市集利率波動會導致財富撐捏證券的收益率和價錢的變動，一般而言， 要是市集利率上升，本基金捏有財富撐捏證券將靠近價錢下降、本金損失的風險，而要是市 場利率下降，財富撐捏證券利息的再投資收益將靠近下降的風險。   （3）流動性風險：受財富撐捏證券市集界限及交游活躍進度的影響，財富撐捏證券可 能無法在合并價錢水平上進行較大數(shù)目的買入或賣出，存在一定的流動性風險。   （4）提前償付風險：債務東說念主可能會由于利率變化等原因進行提前償付，從而使基金資 產(chǎn)靠近再投資風險。   本基金可投資港股通概念股票，在交游時候內(nèi)提交訂單依據(jù)的港幣買入?yún)⒖紖R率和賣出 參考匯率，并未便是最完畢算匯率。港股通交游日日終，中國證券登記結(jié)算有限服務公司進 行凈額換匯，將換匯成本按成交金額分擔至每筆交游，篤定交游踐諾使用的結(jié)算匯率。故本 基金投資靠近匯率風險。   （1）本基金將通過內(nèi)地與香港股票市集交游互聯(lián)互通機制投資于香港市集，在市集進 入、投資額度、可投資對象、交游功令、稅務戰(zhàn)略等方面齊有一定的功令，而且此類功令可 能會束縛療養(yǎng)，這些功令成分的變化可能對本基金過問或退出當?shù)厥屑纬烧趽?，從而對?資收益以及平方的申購贖回產(chǎn)生徑直或輾轉(zhuǎn)的影響。   （2）香港市集交游功令有別于內(nèi)地 A 股市集功令，此外，在互聯(lián)互通機制下參與香港 股票投資還將靠近包括但不限于如下特殊風險： 者將靠近在停市本事無法進行港股通交游的風險；出現(xiàn)上交所證券交游服務公司認定的交游 額外情況時，上交所證券交游服務公司將可能暫停提供部分或者沿途港股通服務，投資者將 靠近在暫停服務本事無法進行港股通交游的風險； 得的港股通股票之外的聯(lián)交所上市證券，只可通過港股通賣出，但不得買入，上交所另有規(guī) 定的除外；因港股通股票權(quán)益分配或者調(diào)治等情況取得的聯(lián)交所上市股票的認購職權(quán)在聯(lián)交 所上市的，不錯通過港股通賣出，但不得行權(quán)；因港股通股票權(quán)益分配、調(diào)治或者上市公司 被收購等所取得的非聯(lián)交所上市證券，不錯享有聯(lián)系權(quán)益，但不得通過港股通買入或者賣出； 結(jié)算對投資者設定的意愿搜集期比香港結(jié)算的搜集期稍早殺青；投票莫得權(quán)益登記日的，以 投票截止日的捏有當作打算基準；投票數(shù)目超出捏寥落量的，按照比例分配捏有基數(shù)。以上 所述成分可能會給本基金投資帶來特殊交游風險。             招商瑞恒一年捏有期攙雜型證券投資基金（A 類份額）基金家具貴府節(jié)錄更新 捏有期內(nèi)不可辦理贖回及調(diào)治轉(zhuǎn)出業(yè)務。因此基金份額捏有東說念主靠近在鎖定捏有期內(nèi)不可贖回 基金份額的風險。 金財富凈值低于 5000 萬元情形的，基金合同應當拆開，無需召開基金份額捏有東說念主大會。投 資東說念主將靠近《基金合同》提前拆開的風險。    本基金的投資范圍包括存托把柄，可能靠近存托把柄價錢大幅波動以至出現(xiàn)較大虧欠的 風險，以及與存托把柄刊行機制聯(lián)系的風險，包括存托把柄捏有東說念主與境外基礎證券刊行東說念主的 鼓吹在法律地位、享有職權(quán)等方面存在互異可能激發(fā)的風險；存托把柄捏有東說念主在分成派息、 應用表決權(quán)等方面的特殊安排可能激發(fā)的風險；存托公約自動拘謹存托把柄捏有東說念主的風險； 因多地上市形成存托把柄價錢互異以及波動的風險；存托把柄捏有東說念主權(quán)益被攤薄的風險；存 托把柄退市的風險；已在境外上市的基礎證券刊行東說念主，在捏續(xù)信息清楚監(jiān)管方面與境內(nèi)可能 存在互異的風險；境表里法律軌制、監(jiān)管環(huán)境互異可能導致的其他風險。    《基金合同》奏效后，鄰接 20 個服務日出現(xiàn)基金份額捏有東說念主數(shù)目動怒 200 東說念主或者基金 財富凈值低于 5000 萬元情形的，基金管束東說念主應當在按時論述中賜與清楚；鄰接 50 個服務日 出現(xiàn)前述情形的，基金合同應當拆開，無需召開基金份額捏有東說念主大會。投資東說念主將靠近《基金 合同》提前拆開的風險。    債券回購為擢升基金組合收益提供了可能，但也存在一定的風險。舉例：回購交游中， 交游敵手在回購到期時不可償還沿途或部分證券或價款，形成基金財富損失的風險；回購利 率大于債券投資收益而導致的風險；由于回購操作導致投資總量放大，進而放大基金組合風 險的風險；債券回購在對基金組合收益進行放大的同期，也放大了基金組合的波動性（步調(diào) 差），基金組合的風險將會加大；回購比例越高，風險融會進度也就越高，對基金凈值形成 損失的可能性也就越大。如發(fā)生債券回購交收毀約，質(zhì)押券可能靠近被處置的風險，因處置 價錢、數(shù)目、時候等的不篤定，可能會給基金財富形成損失。    二）本基金靠近的其他風險如下： （4）上市公司規(guī)畫風險；（5）購買力風險； 產(chǎn)的流動性風險評估；（3）多半贖回情形下的流動性風險管束措施；（4）引申備用的流動 性風險管束器用的情形、法子及對投資者的潛在影響； 他風險。    具體內(nèi)容詳見本基金《招募講明書》。 （二） 迫切領導   中國證監(jiān)會對本基金召募的注冊，并不標明其對本基金的價值和收益作出內(nèi)容性判斷或 保證，也不標明投資于本基金莫得風險。               招商瑞恒一年捏有期攙雜型證券投資基金（A 類份額）基金家具貴府節(jié)錄更新   基金管束東說念主依照恪稱背負、真誠信用、嚴慎起勁的原則管束和運用基金財產(chǎn)，但不保證 基金一定盈利，也不保證最低收益。   基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額捏有東說念主和基金合同確當事東說念主。   各方當事東說念主甘愿，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》聯(lián)系的一切爭議，如經(jīng) 友好協(xié)商未能責罰的，應提交中國海外經(jīng)濟營業(yè)仲裁委員會根據(jù)該會屆時靈驗的仲裁功令 進行仲裁，仲裁地點為上海，仲裁裁決是結(jié)尾性的并對各方當事東說念主具有拘謹力。除非仲裁 裁決另有章程，仲裁用度和訟師用度由敗訴方承擔。   基金家具貴府節(jié)錄信息發(fā)生要緊變更的，基金管束東說念主將在三個服務日內(nèi)更新，其他信息 發(fā)生變更的，基金管束東說念主每年更新一次。因此，本文獻內(nèi)容比較基金的踐諾情況可能存在一 定的滯后，如需實時、準確獲取基金的聯(lián)系信息，敬請同期眷注基金管束東說念主發(fā)布的聯(lián)系臨時 公告等。 五、其他貴府查詢神態(tài)   以下貴府詳見基金管束東說念主網(wǎng)站 www.cmfchina.com 客服電話：400-887-9555   ● 《招商瑞恒一年捏有期攙雜型證券投資基金基金合同》、   《招商瑞恒一年捏有期攙雜型證券投資基金托管公約》、   《招商瑞恒一年捏有期攙雜型證券投資基金招募講明書》   ● 按時論述，包括基金季度論述、中期論述和年度論述   ● 基金份額凈值   ● 基金銷售機構(gòu)及探究神態(tài)   ● 其他迫切貴府 六、其他情況講明   無